महिलाओं के लिए पर्सनल लोन? मिलेगा मिनटों में 1 लाख का लोन

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Last Updated on 3 May 2024 by Abhishek Gupta

क्या आप एक महिला है और आप महिलाओं के लिए पर्सनल लोन पता करना चाहते हैं, तो आप बिल्कुल सही जगह पर है। आज हम आपको बताएंगे कि, महिलाएं Mahila Personal Loan Kaise Le पता कर सकती हैं।

महिलाओं को अक्सर किसने किसी काम के लिए पर्सनल लोन की आवश्यकता जरूर पड़ जाती है। ऐसे में जो महिलाएं किन्ही शहर में रहती है, या जिनको लोन कैसे लेते हैं, उस बारे में जानकारी पता रहती है, उनको तो लोन मिल जाता है।

लेकिन ऐसे लोगों जो कहीं गांव में रहते हैं, उनको पता नहीं होता है कि, किस प्रकार से लोन लिया जा सकता है।

ऐसे में आप को पर्सनल लोन की आवश्यकता है और आप एक महिला है, तब आपको कैसे पर्सनल लोन मिलेगा, इस बारे में इस आर्टिकल में हम आपको जानकारी देंगे।

इसलिए शुरू करने से पहले हम आपसे कहना चाहेंगे कि, इस आर्टिकल को आप लास्ट तक पढ़िएगा।

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महिला पर्सनल लोन कैसे लें 2024?

महिलाओं के लिए पर्सनल लोन

महिलाओं के लिए यह बहुत ही महत्वपूर्ण आर्टिकल रहने वाला है। क्योंकि आपको अगर पता नहीं था कि, महिलाओं किस तरीके से लोन ले सकती है।

ऐसे में इस आर्टिकल में सभी पर्सनल लोन की सवालों की जवाब यहां पर आपको मिल जाएंगे। चलिए अब बिना किसी देरी की शुरू करते हैं।

महिला पर्सनल लोन क्या है?


महिलाएं अगर पर्सनल लोन लेना चाहती है, उससे पहले यह जानना बेहद जरूरी है कि, आखिर महिला पर्सनल लोन क्या होता है?

यह एक ऐसा प्रकार का लोन होता है, जिसे आप बैंक से अगर लेते हैं, तो फिर आप उस पैसे को कहीं भी यूज कर सकते हैं। इस मामले में बैंक आपसे कुछ नहीं कहता है।

महिला पर्सनल लोन के लिए क्या है एलिजिबिलिटी?


महिला पर्सनल लोन के लिए आपको कुछ eligibility criteria को कंप्लीट करना होगा, जिसकी लिस्ट नीचे दी गई है।

  • आवेदक भारतीय नागरिक हो।
  • आवेदक एक महिला हो।
  • आवेदक की उम्र 21 वर्ष से अधिक हो।
  • आधार कार्ड मोबाइल नंबर से लिंक हो।
  • बैंक अकाउंट हो।

महिलाओं के लिए पर्सनल लोन लेने के लिए जरूरी डॉक्यूमेंट क्या है?


महिलाएं अगर लोन लेना चाहती है,तो किन-किन डॉक्यूमेंट की उनका आवश्यकता रहेगी, नीचे उसकी लिस्ट दी गई है।

  • आधार कार्ड
  • वोटर कार्ड
  • पैन कार्ड
  • पासपोर्ट साइज फोटो
  • ड्राइविंग लाइसेंस
  • जॉब संबंधी सर्टिफिकेट
  • सैलरी स्लिप
  • बिजली का बिल
  • निवास प्रमाण पत्र
  • बैंक स्टेटमेंट

महिलाओं को पर्सनल लोन लेने के लिए क्या करना होगा?


महिलाओं को पर्सनल लोन लेने के लिए सबसे पहले तो आपको जो भी डॉक्यूमेंट बताए हैं, उन सभी डाक्यूमेंट्स को आपको ready करना होगा।

अब आपके पास तीन ऑप्शन हैं, जिनसे आप लोन ले सकते हैं। पहला आप ऑनलाइन लोन एप्लीकेशन पर विजिट कर सकते हैं, जहां पर कुछ ही मिनट में आपको लोन मिल जाएगा।

इसके अलावा आप फाइनेंस कंपनी की भी इसके लिए हेल्प ले सकते हैं और बैंक भी आप विजिट कर सकते हैं।

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महिलाएं किन तरीके से ले सकती है पर्सनल लोन?

महिलाएं को 3 तरीके से पर्सनल लोन की सुविधा मिल जाती है। पहला आप लोन एप्लीकेशन से लोन ले सकते हैं, दूसरा आप अपनी नजदीकी बैंक में जाकर लोन ले सकते हैं। इसके अतिरिक्त आप finance company से भी लोन ले सकते हैं।

1. लोन ऐप से किस तरह से लें लोन? पर्सनल लोन अप्लाई


आप लोन एप से कैसे लोन ले सकते हैं, इसकी जानकारी हमने आपको नीचे दी है।

1. इस ऐप को करें डाउनलोड: सबसे पहले आपको अपने प्ले स्टोर में जाकर Navi एप्लीकेशन को डाउनलोड कर लेना है। वहां से इसे डाउनलोड करने के बाद आपको इंस्टॉल कर लेना होगा।

2. एप्लीकेशन ओपन कर करें रजिस्ट्रेशन: आपको इसके बाद इस एप्लीकेशन को ओपन करना है. इसके बाद वहां पर आपको मोबाइल नंबर enter करने को कहा जाता है।

यह करने के बाद get OTP पर आपको क्लिक करना है, जिसके बाद आपके नंबर में ओटीपी आएगी और फिर आपको ओटीपी को वेरीफाई कर लेना होगा।

इसके बाद कुछ आप से परमिशन मांगी जाएंगी, तो आपको परमिशन को allow करना है।

3. इस तरह करें अप्लाई: आपके यहां पर पर्सनल लोन का ऑप्शन देखने को मिल जाता है। इसके अलावा हो सकता है कि, इस ऐप में लोन लेने के लिए कुछ विज्ञापन भी दिखाए जाते हैं।

नीचे आपको apply now लिखा रहता है, तो आपको अप्लाई नाव पर क्लिक करना है। यह लगभग सभी यूजर के ऐप डाउनलोड करने पर आ जाता है।

अब नीचे दिए स्टेप्स को फॉलो करें


4.4 steps करने होंगे complete: इसके बाद अब आप 4 स्टेप में लोन लेंगे। सबसे पहले आपको यहां पर basic details fill करनी होंगी, फिर वर्क डिटेल आपको ऐड करना होगा और फिर बैंक डिटेल ऐड करने के बाद आपको आईडेंटिटी वेरीफाई यहां पर करनी होगी और आप फिर लोन प्राप्त करेंगे।

यहां पर आपको इसके टर्म को एक्सेप्ट करना है और get started पर आपको क्लिक कर लेना है।

5. यह डिटेल भरें अब: आपको कुछ डिटेल यहां पर भरनी है। जैसे आप का full name और डेट ऑफ बर्थ आपको ऐड करनी है और फिर आपको नेक्स्ट बटन पर क्लिक करना है।

फिर आप दूसरे इंटरफेस में पहुंचते हैं, यहां पर आपको work details ऐड करनी है। सबसे पहले आपको पैन कार्ड नंबर इंटर करना है, फिर employment type में आपको जो भी आप काम करते हैं, वह सेलेक्ट करना है, जैसे salaried या self employed इत्यादि।

इसके बाद monthly income भी आपको इंटर करनी है और फिर से आपको नेक्स्ट पर क्लिक कर देना है।

6. लोन अमाउंट कर दिया जाएगा ऑफर: यह सब करने के बाद कुछ देर लोडिंग होगी और फिर आप new page में पहुंचेंगे, जहां पर congratulations लिखकर जितना भी loan amount आपको ऑफर किया जाएगा, वह लिखा रहेगा।

इसके नीचे लोन डिटेल्स दिखेंगी, जहां पर ईएमआई, tenure इत्यादि देखने को मिलेगा। हालांकि जो भी लोन अमाउंट आपको ऑफर किया जाता है, उसे आप बढ़ा भी सकते हैं लेकिन इसके लिए बैंक की स्टेटमेंट की आवश्यकता पड़ेगी।

लोन अमाउंट सेट कर पैसे को अब करें ट्रांसफर


7. अब लोन अमाउंट बढ़ाएं: आपको स्क्रोल डाउन करने पर upgrade your loan offer का ऑप्शन देखने को मिलता है, तो उस पर आपको क्लिक करना है।

इसके बाद verify bank details का पेज खुल कर सामने आता है, जहां पर आपको सबसे पहले अपना बैंक सर्च करना है। इसके बाद आपको बैंक सेलेक्ट करने पर नेक्स्ट पर क्लिक करना है।

अब जो भी मोबाइल नंबर आपके बैंक अकाउंट से लिंक है, उस पर OTP आएगा, तो आपको ओटीपी को यहां पर वेरीफाई कर लेना है। ओटीपी इंटर करने के बाद आपका बैंक स्टेटमेंट यहां पर आ जाएगा, तो आपको approve पर क्लिक कर लेना है।

इसके बाद अब देखेंगे कि, आपके लोन अमाउंट में अमाउंट बढ़ा दिया गया है। जैसे जो पहले ₹10,000 था उसमें अब ₹5000 या ₹10,000 और ऐड कर दिया गया होगा। आपको यहां पर कंटिन्यू बटन पर क्लिक कर लेना है।

8. पैसा बैंक अकाउंट में इस तरीके से करें ट्रांसफर: आपको get Loans in 2 mins का एक ऑप्शन देखने को मिलता है, यहां पर आपको क्लिक कर लेना है।

इसके बाद आपको बैंक अकाउंट की डिटेल ऐड करनी होगी,जहां पर bank name, IFSC code, अकाउंट नंबर इत्यादि एंटर कर आपको नेक्स्ट बटन पर क्लिक कर देना है।

अब आप फिर से दूसरे पेज में पहुंचते हैं, यहां पर आपको setup autopay पर क्लिक करना है। आपके यह करने पर आपके बैंक अकाउंट से ईएमआई की धनराशि automatically कटते रहेगी।

अब आगे स्टेप्स के द्वारा KYC करें complete


9. डेबिट कार्ड करें select: अब आपको यह पूछा जाएगा कि, आप autopay किससे करना चाहते हैं, नेट बैंकिंग ,डेबिट कार्ड, तो आपको यहां पर डेबिट कार्ड देना होगा। डेबिट कार्ड से पेमेंट करना आसान रहेगा।

इसके बाद terms को एग्री कर आपके मोबाइल नंबर पर एक OTP आएगी। अब autopay आपका सक्सेसफुली कंप्लीट हो जाएगा।

10. अब केवाईसी करें कंपलीट: अब आपको यहां पर कंपलीट केवाईसी का एक पेज खुल कर सामने आता है। यहां पर सबसे पहले आपको सेल्फी फोटो अपलोड करनी होती है, फिर आपको एड्रेस एंटर करना होता है, फिर नेक्स्ट बटन पर आपको क्लिक कर देना है।

इसके बाद आप दूसरे पेज पर पहुंचते जहां पर आपको email ID enter करनी होती है। फिर यहां पर आपको get cash पर क्लिक कर देना है।

यह प्रोसेस कंप्लीट होते ही आपके बैंक अकाउंट में जो भी लोन अमाउंट आपने सिलेक्ट किया होगा, वह ट्रांसफर कर दिया जाएगा।

जैसा कि हमने आपको यहां पर बताया, आप किस प्रकार से धनी एप्लीकेशन से लोन ले सकते हैं। इसके अतिरिक्त अन्य भी ढेर सारी एप्लीकेशंस है, जहां पर आपको अगर आप महिला हैं, तो आपको पर्सनल लोन मिल जाएगा। उन एप्स की आपके लिस्ट हमने नीचे दी है।

  • Truebalance
  • mMocket
  • KreditBee
  • Moneyview
  • Dhani app
  • Smartcoin
  • Fibe
  • PaySense
  • Loanfront
  • Mahindra finance
  • Kissht
  • CashE

2. फाइनेंस कंपनी की हेल्प से महिला पर्सनल लोन लें


फाइनेंस कंपनी भी महिलाओं को लोन देती है। ऐसे में फाइनेंस कंपनी की हेल्प से आप Personal loan के लिए apply कर सकते हैं।

जैसे बजाज फाइनेंस लिमिटेड, टाटा कैपिटल फाइनेंशियल सर्विसेज, मुथूट फाइनेंस, आदित्य बिरला फाइनेंस लिमिटेड इत्यादि। आपको इन से लोन लेने के लिए इनके जो भी आसपास ब्रांच होंगे, वहां पर आपको जाना है। और फिर आप को लोन के लिए अप्लाई करना होगा।

बात करें फाइनेंस कंपनी आपको कितना लोन देती है, तो मिनिमम राशि ₹10000 की आपको लोन की रुक मिलती है और आप ₹50000 तक का लोन भी यहां से ले सकते हैं।

आपको यहां पर cibil score और बैंकिंग हिस्ट्री के अकॉर्डिंग ही लोन मिलता है।

3. महिलाओं के लिए पर्सनल लोन बैंक की हेल्प से ले सकती हैं


बैंक की हेल्प से भी आप लोन ले सकते हैं और बैंक से लोन लेने के लिए आपको दो तरीके मिल जाते हैं। आप इसके लिए ऑफलाइन भी लोन ले सकते हैं और ऑनलाइन भी आप लोन ले सकते हैं।

ऑनलाइन ले ऐसे लोन


ऑनलाइन लोन लेने के लिए आपको जिस भी बैंक से आप पर्सनल लोन लेना चाहते हैं, उस बैंक की official website में आपको विजिट करना है। वहां पर आपको सबसे पहले अपना अकाउंट क्रिएट करना होगा।

अकाउंट क्रिएट करने के बाद आपको लोन का एक सेक्शन देखने को मिल जाएगा, जहां पर पर्सनल लोन का ऑप्शन भी आपको देखने को मिल जाता है।

उस ऑप्शन पर क्लिक करने पर आपको एक रजिस्ट्रेशन फॉर्म भरना होगा, जहां पर कुछ डिटेल्स आपको fill करनी होंगी।

यह करने के बाद आपको जो भी डाक्यूमेंट्स आपसे मांगे जाएंगे, उन्हें अपलोड करना होगा और यह रिक्वेस्ट फिर बैंक के पास चली जाएगी, फिर आपका लोन अप्रूव हो जाएगा।

Offline माध्यम से ऐसे लोन लें


ऑफलाइन के लिए आपको बैंक की ब्रांच में विजिट करना होगा। वहां पर आपको मैनेजर से पर्सनल लोन के लिए जानकारी प्राप्त करनी होगी।

इसके बाद आपको वहां पर भी रजिस्ट्रेशन फॉर्म ऑनलाइन भरने को दिया जाएगा। वहां पर आपको कुछ बेसिक डीटेल्स जैसे पर्सनल डीटेल्स, एजुकेशन डिटेल्स, वर्क डिटेल्स इत्यादि भरनी होंगी।

यह भरने पर आपको डाक्यूमेंट्स भी उसके साथ अटैच करने होंगे, फिर आपको अगर वेरिफिकेशन हो जाता है, तो लोन मिल जाएगा।

कौन से बैंक देते हैं महिलाओं को पर्सनल लोन?

ढेर सारे ऐसी बैंक हैं, जो महिलाओं को पर्सनल लोन देते हैं। उन बैंकों की नीचे हमने लिस्ट दी है, साथ ही कितनी ब्याज दर में वे महिलाओं को पर्सनल लोन देते हैं, यह भी वहां पर बताया गया है।

S.NO.बैंकब्याज दर
1. बैंक ऑफ इंडिया 10.35% से 12.35%
2. विजय बंक 10.00% से 15.60%
3. बैंक ऑफ बड़ौदा 10.00% से 15.60%
4. बैंक ऑफ महाराष्ट्र 9.55% से 10.55%
5. भारतीय स्टेट बैंक 9.60% से 13.60%
6. आईडीबीआई बैंक 9.50% से 14.00% 18.00%
7. आरबीएल बैंक 17.50% से 26.00%
8. आईसीआईसीआई बैंक 10.50% से 18.00%
9. केनरा बैंक 11.25% से 13.30%
10. कॉर्पोरेशन बैंक 8.90% से 13.00%
11. कर्नाटक बैंक 12.35%
12. करूर वैश्य बैंक 11% से 19.00%
13. ओरिएंटल बैंक ऑफ कॉमर्स 8.95% से 14.00%
14. यस बैंक 10.75% से 18.00%
15. यूनाइटेड बैंक ऑफ इंडिया 8.95% से 14.00%
16. यूको बैंक 8.45% से 10.45%
17. पंजाब नेशनल बैंक 8.95% से 14.00%
18. नैनीताल बैंक 10.00% से 10.50%
19. बजाज फिनसर्व 12.00% से 16.00%
20. सिंडिकेट बैंक 11.25% से 13.30%
21. सिटी बैंक 9.99% से 16.49%
22.एचडीएफसी बैंक 11.00% से 21.00%
23. इलाहाबाद बैंक 9.05% से 13.65%
24. एचएसबीसी 9.99% से 14.00%
25. आंध्रा बैंक 8.90% से 13.00%
26.ऐक्सिस बैंक 10.50% से 25.00%


महिलाएं इस तरीके से भी ले सकती है लोन


महिलाओं को पर्सनल लोन लेने का एक और तरीका मिल जाता है। वह यह कि महिलाओं को पहले कुछ महिलाओं को जोड़कर ग्रुप बनाना होगा।

ग्रुप बनाने के बाद उनको बैंक में जाना है, जहां पर उनको 2 लाख रुपए तक का लोन मिल जाएगा। आप इसके लिए किसी भी नजदीकी बैंक में विजिट कर सकते हैं और फिर आपको ब्याज दर के हिसाब से फिर लोन चुकाना होगा।

इसे बंधन बैंक से लोन लेना भी कहा जाता है। इसमें 10 से 15 लोग एक साथ group बना सकते हैं।

महिलाओं को कितने इंटरेस्ट पर मिलता है पर्सनल लोन?


वैसे तो बैंक से कम ब्याज दर में लोन लिया जा सकता है। लेकिन अगर average intrest rate की बात करें, तो यह 16% से 42% तक रहता है। यह आपको ऑनलाइन लोन एप्लीकेशन या फाइनेंस कंपनियों पर मिलता है।

अगर आप बैंक से लोन लेते हैं, तब यह लगभग 9% से शुरू हो जाएगा। इसके अलावा अलग-अलग कंडीशन को ध्यान में रखकर महिलाओं को लोन मिलता है।

FAQ: महिलाओं के लिए पर्सनल लोन से ज्यादातर पूछे जाने वाले सवाल

महिला पर्सनल लोन के लिए सिक्योरिटी जमा करनी पड़ती है?

जी नहीं, पर्सनल लोन लेने के लिए किसी भी प्रकार की सिक्योरिटी जमा नहीं करनी पड़ती है आप अगर पुरुष है और आप पर्सनल लोन लेना चाह रहे हैं, तब उस केस में भी आपको किसी भी प्रकार की सिक्योरिटी जमा करने की आवश्यकता नहीं पड़ेगी।

महिला को पर्सनल लोन लेने के लिए कितनी उम्र होनी चाहिए?

आपकी उम्र अगर 21 साल से अधिक है, तब आप पर्सनल लोन लेने के लिए एलिजिबल है।महिला कैसे पर्सनल लोन ले सकती है?इसके लिए जो भी एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया है, वह महिला को कंप्लीट करना होगा और फिर महिला लोन लेने के लिए अप्लाई कर सकती है।

महिला पर्सनल लोन का इस्तेमाल कहां कर सकती है?

पर्सनल लोन का इस्तेमाल कहीं पर भी किया जा सकता है। जब आप बैंक से पर्सनल लोन लेते हैं, तो पर्सनल लोन लेने के बाद बैंक का आपसे उसे पैसे को आप कहां इस्तेमाल करेंगे,, कोई संबंध नहीं रहता है।

सलाह

इस आर्टिकल में हमने आपको महिलाओं के लिए पर्सनल लोन के बारे में बताया है, साथ ही कैसे उन्हें पर्सनल लोन मिलेगा और किन-किन तरीकों से वे पर्सनल लोन ले सकती है, के बारे में जानकारी दी है। ऐसे में आप एक महिला है और आप लोन की तलाश में है, तब आप इस आर्टिकल को पढ़कर लोन के लिए अप्लाई कर सकते हैं।

उम्मीद करते हैं कि, आपको यह आर्टिकल पसंद आया होगा, तो इसी प्रकार के टिप्स और ट्रिक के लिए हमारे साथ बने रहे।